保险经纪理论与实务考试大纲04

>> 首页 >> 保险经纪人考试大纲 >> 保险经纪理论与实务考试大纲04

保险经纪理论与实务考试大纲04

    第十二章保险经纪人经营管理
    本章主要介绍保险经纪公司的种类与组织结构，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务，保险经纪公司的财务管理。考生应重点掌握我国对保险经纪公司的法律规定，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务；熟悉保险经纪公司的组织结构，保险经纪公司的财务管理。
    第一节保险经纪公司的种类与组织结构
    一、我国法律规定中的保险经纪公司
    二、保险经纪公司的组织结构
    第二节保险经纪人的业务经营
    一、客户基础的选择
    二、客户风险的分析
    (一)风险清单
    (二)威胁分析
    (三)事故分析
    (四)道氏分析法
    三、对保险公司的选择
    (一)服务质量
    (二)承保范围
    (三)灵活性
    (四)承保能力
    (五)地域范围和全球风险
    (六)理赔服务
    (七)技术和销售服务
    (八)价格
    (九)勘查和风险管理
    (十)互惠交易
    (十一)财务稳定性
    (十二)连续性
    (十三)声誉和经验
    (十四)其他因素
    (十五)结论
    四、对保险公司的安全性评估
    (一)对非寿险业务的评估
    1．对保险公司资产的考察
    2．对保险公司负债的考察
   (二)对长期业务的评估
    五、投保实务操作
   (一)投保单
   (二)其他信息
   (三)勘查
   (四)信息披露
   (五)对保险人的出单指示
   (六)向客户确认条款
   (七)寿险和养老金
   (八)再保险
    六、再保险经纪人的业务操作
    (一)再保险经纪人提供的业务
    (二)再保险经纪人在保险互换中充当中介
    (三)设计风险防范计划
    第三节保险经纪人的客户服务
    一、投保前的调查服务
    (一)调查服务的意义
    (二)火险调查
    (三)盗窃险调查
    (四)水险调查
    (五)其他调查
    二、协助索赔
    (一)保险经纪人在索赔中的职责
    (二)国内案件的索赔
    (三)文件系统
    (四)汽车保险的索赔
    (五)责任保险的索赔
    (六)重大财产损失的索赔
    (七)理赔记录
    第四节保险经纪公司的财务管理
    一、财务管理的概述
    二、资金管理
    三、财务收支管理
    四、成本与费用管理
    五、损益管理
    六、会计管理
                       第十三章保险经纪人的法律责任
    本章主要介绍保险经纪人的法律责任的概念，我国有关保险经纪人法律责任的规定．考生应重点掌握我国有关保险经纪人法律责任的规定，热悉保险法律责任的概念、特点及保险法律责任的作用和种类。
    第一节保险法律责任概述
    一、保险法律责任的概念及特点
    (一)法律责任的概念
    (二)保险法律责任及其特点
    二、保险法律责任的作用
    三、保险法律责任的种类
    (一)民事责任
    (二)行政责任
    (三)刑事责任
    第二节我国有关保险经纪人法律责任的规定
    一、保险经纪人的行政责任
    二、保险经纪人的民事责任
    三、保险经纪人的刑事责任
                     第十四章保险经纪人监管
    本章主要介绍保险经纪人监管的必要性，保险经纪人的监管机构、监管目标、监管对象、监管形式、监管原则，监管方法和监管的内容，保险经纪人资格管理，保险经纪公司的设立，以及保险经纪人的执业规则。考生应重点掌握保险经纪人的监管机构、监管手段、监管形式、监管方法、监管内容，以及保险经纪公司的设立和执业规则；熟悉保险经纪人的监管目标、监管对象、监管原则、监管的法律依据，及保险经纪人的资格管理。
    第一节保险经纪人监管概述
    一、对保险经纪人实施监管的必要性
    (一)是规范保险经纪人市场行为的必然要求
    (二)保证保险经纪人服务质量的客观需要
    (三)是保护民族保险业，培育我国保险中介市场健康发展的必然结果。
    二、保险经纪人的监管机构
    三、保险经纪人的监管目标
    四、保险经纪人的监管对象
    五、对保险经纪人实施监管的法律依据
    六、保险经纪人的监管手段
    (一)法律手段
    (二)行政手段
    (三)经济手段
    七、保险经纪人的监管原则
    (一)监管适度的原则
    (二)维护保险当事人利益的原则
    (三)强化保险市场运行机制的原则
    (四)有利于保险市场健康发展的原则
    八、保险经纪人的监管形式
    (一)公告形式
    (二)原则监管形式
    (三)实体监管形式
    九、保险经纪人的监管方法
    (一)现场检查
    (二)非现场检查
    十、保险经纪人的监管内容
    (一)资格管理
    (二)机构管理
    (三)执业规则
    (四)财务稽核
    第二节保险经纪人资格管理
    一、对从业人员资格的要求
    (一)参加考试的报名资格
    (二)发证机关
    (三)执业证书
    二、对保险经纪人员从业素质的要求
    第三节保险经纪公司的设立
    保险经纪公司的设立涉及以下几个方面：
    (一)组织形式
    (二)股东及股本的要求
    (三)任职资格
    (四)设立程序
    (五)缴存保证金
    (六)申领(经营保险经纪业务许可证)．
    第四节保险经纪人的执业规则
    对保险经纪公司的监管，其关键是对保险经纪人执业规则的监管．主要包括：
    (一)资格认定
    (二)行业管理
    (三)业务管理
    (四)财务管理

提示: 如需查找“中华保险网”的网站资料,推荐下方百度,选择“站内”进行搜索！