广东省保监局酝酿“反洗钱风暴”

>> 首页 >> 广　东 >> 广东省保监局酝酿“反洗钱风暴”

广东省保监局酝酿“反洗钱风暴”

金融领域的“反洗钱风暴”正渐渐刮向保险行业。记者昨日从保险公司获悉，保监会已于近日向各寿险公司下发《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》（以下简称《通知》）。广东省保监局昨日亦透露，目前广东省保监局已经联同省内20多个部门成立了打击洗钱行为的联席工作小组。

　　据了解，《通知》对团险销售行为立下的9条新规中，第4条直指团险“洗钱”嫌疑行为。据介绍，用团险“洗钱”的一般路径是，企业先以单位名义用支票购买保单，将巨额资金分散到几十甚至上百个员工名下进行投保（多数情况下，企业员工对投保一事并不知情），然后在短时间内，投保企业按照事先双方的约定退保，保险公司则以现金形式将钱打回企业个人账上。保险业内俗称这种现象为“团单个做”，或者“长单短做”。这类团险保单退保后的资金归属大致有两种：一是真正回到投保企业职工的账上，作为职工的年终奖金；另一种则落入少数个人手中。前者为企业、员工一起逃税；后者则带有私分公款性质，成为“洗钱”通道。

　　广东省保监局昨日接受记者采访时表示，由于广东省地方税务部门监控得力，通过团险来洗钱的行为在广东还未出现异动。