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保险中介行业的ERP战略——实战篇


代理之星——保险代理公司管理利器

  销售管理 面面俱到

  多层式佣金结算

  公司新挖来一个营销团队,连主任带业务员共30人,加盟的条件,包括育成津贴、增员津贴等佣金比例都已谈妥。财务人员将这些即定比例输入“代理之星”,每月工资由“代理之星”自动核算,工资条上显示工资总额、各部分佣金小计额一目了然,不仅财务人员省心,也没有业务员为工资额不清楚暗自纳闷闹情绪。

  业务员工作日志

  某天销售晨会上,业务主任指出A业务员在与客户电话沟通时的话术不对,应该从另一角度做答,并要求全体业务员吸取教训,此外,就B业务员一天之内上门拜访了10家客户表示了赞许,要求其它人员向其学习。整个会议限时在30分钟以内,多用来交流经验和解决问题,对于业务员前一天做了什么,业务主任早已从“代理之星”中了解得一清二楚。

 
  客户完全档案

  业务员A离职,上级安排业务员B接管A原先负责片区内的客户。打开“代理之星”,业务员B查询到接管客户的完整资料,包括曾经接受服务、申请理赔,甚至是业务员A昨天发出的客户生日祝贺等各项原始记录,通过当天与客户一一联系,工作效率未受到丝毫影响。

  风险管理 滴水不漏

  业务员风险管理:智能IC卡技术,一人一卡,个人资料、信用状况了如指掌。

  业务员A今天收到代理之星预警,限其在本月末追回其手头3笔应收保费,总金额5万元,否则其工资和其它提成将被扣除。

  年终评比时,业务员B因从未发生过期应收保费项目,信用等级一直为A,被公司授予诚信业务员称号,获得1000元奖金。

 
  业务、财务一体化:业务数据即时生成财务凭证

  10点30分:保单录入“代理之星”,保费已收,发票已开。

  10点31分:财务人员根据“代理之星”系统提示,选择保单号,科目,业务数据即自动生成财务凭证。
 
  日结财、业务对帐管理:提供日结等多项风险指标报表。

  17:00,财务部打开“代理之星”,选择自动生成财务日结表,业务日结表,半小时内完成帐目核对,看时间还早,财务主管索性研究起“代理之星”中的综合指标、资金情况,成本费用等分析报表,并作了一份详尽的公司经营状况建议书,准备次日提交给董事会讨论。

  远程业务管理 即时高效

  业务员A到B市出差,带上了装有“代理之星”的移动PC和单证,与B市客户谈妥业务后,业务员A借用客户公司网线和打印机,先将保单数据及时传送至总部,然而根据“代理之星”中的单证套打功能,打印好保单和发票。

  异地分支机构管理 天涯若比邻

  A代理公司利用“代理之星”实现了低成本开设分支机构,每月上网费用仅为ADSL虚拟拨号的600元左右,不仅访问速度快,面且可以像局域网内访问“网上邻居” 一样互相获取资料。

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