微软金牌解决方案——《区域性保险代理人信息管理服务平台》

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微软金牌解决方案——《区域性保险代理人信息管理服务平台》

方案概述

　　随着保险业的快速发展，保险从业人员数量呈快速增长的趋势，特别是保险代理人员增长迅速，已成为保险公司特别是寿险公司的主要力量。发展的同时也为规范管理带来了新的困难，例如代理人历史执业情况无从了解考证，代理人流动纪录无从查询，代理人诚信纪录未能及时获取、公开，代理人违规行为未能及时得到处理等等。

　　根据以上问题，永兴元公司进一步汇总了来自监管机关和行业协会等用户的意见和需求，对以技术手段构建保险代理人诚信基石，实现代理人动态化、系统化的整体管理，初步形成了一套较完整的解决方案。

　　该方案以《保险代理人信息管理系统》5.0为核心，同时建立起地区代理人数据中心，通过保险代理人档案电子化、管理流程信息化、数据数据处理自动化、网络化等技术措施，实现代理人信息及时交换、更新，合理共享、公开，从而使行业内各相关机构均能得到完整真实、有效的保险代理人最新资料和数据，并有效地协助监管机关进一步加强对代理人整体数量、素质的了解和宏观调控，从而达到政府监管、个人自律、社会监督的监管效果，包括：

　　§形成完整、真实的代理人电子档案
　　§建立完整、真实的代理人流动纪录
　　§记载代理人诚信纪录
　　§对代理人违规行为进行识别和预警
　　§对代理人重大违规行为进行黑名单处理
　　§对代理人资料信息进行合理共享、公开

　　《保险代理人信息管理系统》

　　《保险代理人信息管理系统》（1.0）是国内第一套保险监管应用软件，1998年由永兴元公司研发，在当时的历史条件下，系统主要将保险代理人员的具体管理模式与计算机软件技术相结合，实现了对保险代理人员，从报名考试，获得资格证书，依法执业，到行为终止等一系列保险从业活动的电脑自动化管理，解决了业内各相关机构日常工作量大，内容繁琐等问题。

　　根据该方案中对代理人流动管理、从业信用记录等要求，各监管机构不仅应具有相对独立的信息化工作流程，还需要对代理人信息进行及时有效的交换和共享，最新研制的《代理人信息管理系统》（5.0）版本采用了最新互联网技术，设置远程上传、下载数据接口，对旧系统进行了一次彻底的改进和升级。

　　改进后的系统将有效满足对代理人流动、诚信记录管理的需要：

　　–自动识别保险代理人是否持证上岗
　　–自动识别保险代理人是否通过年检
　　–对代理人执业重要信息进行标识
　　–自动维护、更新保险代理人从业档案
　　–自动产生代理人历史流动记录
　　–支持数据交换和共享
　　–支持黑名单公开

　　地区数据中心

　　地区数据中心一般以省级为单位，承担对当地代理人数据的统一存储、分类、汇总等工作。通过各相关机构向地区数据中心上传代理人最新相关信息，有效保证了代理人数据的延续性和实效性。地区数据中心的作用：

　　§使分散的代理人信息得到安全、有效的集中
　　§数据更新实现了实时化，不受时间、空间限制
　　§自动实现数据的分类、汇总，节约人力劳动

　　该方案的整体实施，将打破目前代理人信息相对封闭的壁垒，实现对相关代理人管理政策规范的技术配合，对代理人从业记录进行完整记载，留存、并及时共享及公开，从而极大地促进保险代理人自觉自律，对代理人市场、乃至整个保险行业的健康发展起到良好的促进作用。

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