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企业风险查勘

一、火灾风险查验
（一）建筑物情况
查验主要内容有以下六个方面：
1、查验厂房、库房的建筑结构、耐火等级、层数和占地面积是否符合防火规范要求；与生产、储存的火灾危险性分类是否相适应；
2、查验厂房、库房的防火间距、防火分区是否符合防火规范要求；
3、查验厂房、库房的安全疏散距离和安全疏散设施是否符合防火规范要求；建筑周围有无消防通道及消防通道是否畅通；
4、查验厂房、库房的室内装饰是否符合防火规范要求；
5、查验厂房、库房的防火分隔设施，如防火墙、防火门、防火卷帘门等是否符合防火规范要求；防火门、防火卷帘门能否正常开启，附件是否完好；
6、查验建筑物防雷装置是否符合防雷规范要求，是否定期进行检测。
（二）消防设施
查验内容有以下五个方面：
1、火灾自动报警系统的设计、安装、运行和管理情况。查看火灾报警控制器自检功能、消音复位功能、故障报警功能、火灾优先功能、报警记忆功能和主备电自动转换功能；使用火灾自动报警检测仪器对火灾探测器进行喷烟试验，看能否在规定的时间内报警；试验手动报警按钮的报警功能。
2、自动喷水灭火系统的设计、安装、运行和管理情况。查看消防泵的工作环境、喷淋泵、稳压设备、电源控制柜、湿式报警阀、管道阀门、喷头、水泵结合器、储水设备等是否处于完好状态；利用消防泵房内的放水装置、管道的末端放水装置进行放水测试，验证水流指示器和压力开关的报警功能、自动启泵功能和信号显示。
3、消火栓系统的设计、安装、运行和管理情况。查看消防泵房工作环境、消火拴泵、稳压泵、电源控制柜、管道阀门、室内外消火拴、储水设备等是否处于完好状态。利用监测仪器测试静水压力和出水压力是否符合要求。
4、消防电源及其配电装置。查看消防应急发电装置的工作环境、发电机的工作状态、油料储备、电源切换装置等是否处于完好状态；检查安全出口、疏散通道、疏散指示灯的工作状态。
5、消防器材的配置、管理情况。查看灭火器的种类、数量、设置位置、标志等是否符合配置要求。检查灭火器压力、重量、有效期等是否合格。
除此以外，凡是有喷淋冷却系统、泡沫灭火系统、气体灭火系统、防排烟系统、消防广播系统等设施的也应逐个检查检测，以验证系统的完好性。
（三）消防组织及消防安全管理
查验的标准是《消防法》、《机关、团体、企业、事业单位消防安全管理规定》等有关消防法规。
查验主要五个方面：
1、了解企业安全生产责任制的落实情况，了解安全组织形式、组成人员情况；
2、查看企业规章制度的制定情况，现场考察安全规章制度的执行情况，有无违章现象；
3、了解安全教育和员工安全培训情况，查看特种作业人员持证上岗情况；
4、查看安全管理工作情况，了解动火管理制度执行情况，安全检查开展情况及安全措施落实情况；
5、考察企业的应急预案的制定及实施演练情况。
（四）生产工艺流程
了解生产工艺流程的特点及设备情况，分析易发生火灾的生产工序和设备，重点从以下方面：
1、加热设备：锅炉、压力容器
2、电气系统：
(1)、变配电装置；
(2)、高低压电气线路；
(3)、各种电气设施；
（4）、电气开关、插头、插座、电工元器件；
（5）、电气照明及装置；
（6）、中央空调电气设施、电梯电气设施；
(7)、控制电器和保护电器装置、接地装置；
（8）、各种消防设备、设施的电气部分。
变压器、变配电设施、电机及线路
3、易燃易爆物品的存放：液压油、润滑油等
（五）化学危险品的存放
1、库房建筑设施要符合安全规定
（1）生产、储存物品场所的火灾危险性分为甲、乙、丙、丁、戊等五类
（2）化学危险物品库房与其他建筑物之间应设防火间距。甲类化学危险物品库房之间至少保持20米的防火间距，当仓库储量较少时，可减至12米。甲类化学危险物品仓库距重要公共建筑之间的距离至少为50米。乙类危险物品库房距离重要公共建筑之间的距离至少为30米，与其他民用建筑的防火距离至少为25米。库区围墙与区内建筑的距离至少为5米。
（3）库房应采用通风式屋顶，早晚打开门窗进行自然通风，中午不宜打开门窗，墙脚还可设通风洞。为避免阳光直射入库和因玻璃上的气泡疵点引起聚焦着火，库房最好采用毛玻璃或深色玻璃装修的高窗，窗下部离地面至少2米。
（4）库房地面应根据贮存物的性质而建构。遇水易燃烧的物品库房，应采用防水浸渍的地面；储存氧化剂、易燃液体、易燃固体和剧毒物品的库房宜采用易冲洗的不燃烧地面。
（5）大型化学危险物品仓库，应设避雷装置。在所有危险物品仓库内，必须采用防爆型或密封型的电气照明设备，若考虑亮度或防爆灯不便安装，可用“壁龛式隔离照明灯”或采取其他措施。
3．严格储存保管制度
二、经营中断风险
（一）公用设施
1、供水
2、供电
3、供气
（二）设备损坏

三、产品质量、责任风险
1、组织架构
1． 1在产品安全性及最小化产品责任风险方面，是否有相应的国家或行业标准？
1． 2是否有专业部门从事产品安全及产品风险方面的职责？
1．3是否有符合现行标准，尤其是商业标准（如：ISO9000）的质量管理体系？
1． 4从产品责任角度出发，现行组织机构及组织流程的合理性是否得到定期检查？
1． 5从产品责任角度出发，是否组织对合同条款（包括采购与销售），商业广告，销售建议及使用说明等的检查？
1． 6职工是否已知悉产品安全的要求及条款，并以此作为工作中的指导？
1． 7是否经常采取有组织的步骤对已生产的产品及销售的产品进行经常性的检查，以确保其符合产品安全要求，避免产品责任风险？
1． 8在业务进行过程中或生产线上，是否有专门的措施来确保产品的安全性？

2、计划/开发/生产
1． 1是否制定一套针对新产品、新生产流程的安全性要求的规章制度？
2．2此规章制度是否体现国家法律方面的要求，是否与销售对象国家规定相符？
2． 3产品是否符合环保要求及产品处理问题是否已包含在计划与发展规划中？
2．4在样品或实验品的整个使用年限或存在期中，其危险性是否得到测试，结果是否记录在案？
3、采购/生产
3． 1是否经常对原材料供应商的原料质量进行评估？
3．2与原材料供应商的采购合同中是否已明确质量与安全要求，是否指明货物定购的特定目的？
3．3内部检查是否可以确保与生产条款的一致性？
3．4对有严格安全要求的产品，是否已通过随机抽样调查来确保其符合质量安全的要求？
3．5由于原材料质量问题所引起的纠纷，是否有书面条款来确定供应商的责任？
3．6产品是否被清晰地标记过（标明系列、生产日期）
3．7每一件产品是否已根据使用者的需求，标明安全信息、警示、使用及保存说明？
4．仓储/运输
4．1包括备用件在内的产品是否已被明确包装，以保证存储与运输地需要？
4．2包装是否可以使产品避免意外地影响或损坏？
4．3产品是否有使用者所需地所有必要的产品信息及操作指南？
4．4产品是否被专门储存，库存是否定期检查？
4．5根据包装上地相应标识，是否考虑特殊地储存及运输风险？
5．营销/销售
5．1营销/销售是否已考虑产品风险？
5．2是否已采取相应措施确保产品及备用品未进行质量控制前不得进入市场
5．3产品责任条款是否包含产品销售内容
5．4产品销售是否已考虑到产品责任风险及使用者所要求得潜在安全性
5．5广告及使用说明中是否已避免可能导致使用危险的备注及阐明
6、售后服务
6． 1在销售市场上，是否对所有产品经常进行监测
6．2异议或投诉是否被系统记录，依次来发现并减小缺陷？
6．3信息反馈是否被传达至开发领域与质量安全部门？
6．4是否采取措施保证对产品的售后跟踪
6．5发现产品缺陷后，是否有相应的决策标准收回产品？
6．6产品的收回规定中是否包含销售及销售渠道，是否有相应的意外信息？
6．7是否有通告计划用以告知产品回收过程中的有关各方，或通知有关权威、媒体及保险公司？

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